Політика AML/KYC створена з метою запобігання залученню Компанії до будь-яких незаконних фінансових операцій. Її основне завдання — знизити ризики відмивання коштів, фінансування тероризму та інших злочинних дій, що можуть вплинути на репутацію, правову стабільність і регуляторну відповідність компанії.
Для забезпечення безпеки клієнтських коштів і дотримання міжнародних стандартів фінансової діяльності, Компанія діє виключно відповідно до законодавства у сфері боротьби з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму. Політика враховує вимоги таких нормативних актів, як: Національний указ про штрафні санкції за відмивання грошей (NOPML), Національний указ про звітування про незвичайні операції (NORUT0), Національний указ про ідентифікацію клієнтів (NOIS), а також директиву EU 2018/843 і рекомендації FATF.
Організація комплаєнс-контролю
Для дотримання вимог законодавства створено Департамент з дотримання вимог (комплаєнс). Цей підрозділ відповідає за розробку, впровадження та контроль процедур протидії відмиванню коштів і програм KYC, обов’язкових для всіх співробітників компанії.
Департамент комплаєнс здійснює нагляд за тим, щоб усі операції компанії відповідали міжнародним стандартам AML/CFT (Anti-Money Laundering / Counter Financing of Terrorism), а документи клієнтів були дійсними та актуальними. Відкриваючи рахунок, клієнт підтверджує, що приймає ці правила та зобов’язується їх дотримуватись.
Процедура ідентифікації клієнта (KYC)
Для підтвердження особи клієнт повинен надати такі документи:
- кольорова копія паспорта (перша сторінка з фото, реквізитами та, якщо наявна, сторінка з адресою);
- або кольорова копія національного посвідчення особи;
- за запитом — копія водійського посвідчення та рахунок за комунальні послуги як підтвердження адреси;
- підтвердження номера телефону, зазначеного під час реєстрації.
Компанія залишає за собою право запитувати додаткові документи, якщо це необхідно для завершення перевірки. Усі копії повинні бути чіткими та дійсними.
Умови проведення фінансових операцій
- Виведення коштів дозволяється лише після підтвердження особи та заповнення анкети клієнта.
- Виплати здійснюються виключно на рахунок, що належить клієнту, зареєстрованому на сайті.
- Переказ коштів третім особам або між клієнтами заборонений.
Компанія зобов’язана ділитися даними з фінансовими установами та правоохоронними органами згідно з чинним законодавством. Використовуючи веб-сайт, клієнт надає згоду на таку передачу. Уся інформація про транзакції та історію ставок зберігається щонайменше п’ять років.
Обов’язки клієнта
- дотримуватись законів, що регулюють запобігання незаконним грошовим переказам і фінансовим махінаціям;
- уникати будь-якої участі у протиправній діяльності, пов’язаній із сервісом;
- гарантувати законність походження коштів, що вносяться на рахунок.
Підозрілі операції та блокування рахунків
Якщо Компанія виявляє підозрілі дії, депозити з невідомих джерел або ознаки шахрайства (наприклад, невідповідність між даними власника рахунку і платника), вона має право:
- провести внутрішнє розслідування;
- тимчасово заблокувати або закрити рахунок клієнта;
- призупинити всі фінансові операції до завершення перевірки;
- скасувати платежі у випадку підтвердження порушення.
Під час розслідування Компанія може запитувати додаткові документи, зокрема копії банківських карток, платіжних квитанцій, підтвердження джерела походження коштів, а також оригінали документів у разі потреби.
Для клієнтів із юрисдикцій підвищеного ризику здійснюється посилений контроль.
Відмова у проведенні операцій
Компанія має право відмовити у проведенні операцій, які вважає підозрілими. Такі дії, включно з блокуванням або закриттям рахунку, не є підставою для притягнення Компанії до відповідальності.
З міркувань безпеки Компанія не зобов’язана повідомляти клієнтів про заходи, що вживаються у межах протидії відмиванню грошей, за винятком випадків, коли потрібно повідомити про тимчасове призупинення послуг або запитати додаткові документи.
Завершальні положення
Ця Політика AML/KYC є невід’ємною частиною Клієнтської угоди та визначає умови, за якими користувач відкриває рахунок і користується послугами Компанії. Вона спрямована на забезпечення прозорості, законності та безпеки всіх фінансових операцій на веб-сайті.